Специалист по потребительскому кредитованию: повышение квалификации

Программа повышения квалификации предназначена для действующих работников кредитных отделов и отделов сопровождения потребительского кредитования, которые планируют расширить круг профессиональных задач и претендовать на должности с большей ответственностью. Обучение даёт возможность систематизировать знания в области оценки платёжеспособности заёмщиков, расчёта эффективной процентной ставки и процедур рефинансирования, а также освоить актуальные требования к формированию кредитного досье. Курс ориентирован на специалистов со средним профессиональным образованием, уже работающих в банковской сфере.

По итогам обучения выдаётся удостоверение о повышении квалификации, подтверждающее соответствие квалификации специалиста по потребительскому кредитованию. Этот документ необходим при прохождении внутренних аттестаций, а также при трудоустройстве на позиции главного специалиста или руководителя кредитного отдела, начальника дополнительного офиса, главного специалиста или начальника группы сопровождения потребительских кредитов. Удостоверение снимает вопросы при проверках со стороны регулятора и подтверждает право сотрудника занимать соответствующие должности.

1. Проведение комплекса мероприятий для определения целесообразности предоставления потенциальному заемщику потребительского кредита
2. Контроль исполнения обязательств по договорам потребительского кредита и мониторинг качества потребительских кредитов
3. Организация эффективной деятельности подразделения, осуществляющего потребительское кредитование

Программа повышения квалификации систематизирует подходы к анализу кредитоспособности заемщика - от сбора и проверки документов до оценки рисков и подготовки заключения о выдаче. Слушатели отрабатывают навыки консультирования клиентов по выбору продукта, разъяснения полной стоимости кредита и последствий нарушения условий договора. Отдельное внимание уделено изменениям в регламентах оформления согласия на обработку персональных данных и процедуре идентификации заемщика.

Второй блок тем охватывает контроль исполнения обязательств по договорам и мониторинг качества кредитов. Рассматриваются методики определения категории качества кредита и расчета резерва на возможные потери. Для специалистов, претендующих на руководящие должности, прорабатываются вопросы организации работы подразделения: распределение задач, сопровождение клиентов на всех этапах, документационное обеспечение сделок. Практические кейсы помогают адаптировать существующие знания к текущим требованиям банков и регулятора.

• Выявление потребностей клиента в кредитном продукте
• Оказание помощи клиенту в выборе кредитного продукта
• Информирование клиента о банке, его услугах, программах потребительского кредитования и сроках рассмотрения кредитной заявки
• Информирование клиента о полной стоимости потребительского кредита, о перечне платежей, входящих в ее расчет в соответствии с законодательством
• Консультирование клиента по вопросам предоставления кредита и обеспечения возвратности кредита
• Информирование клиента о финансовых рисках и последствиях нарушения условий договора потребительского кредита
• Сбор документов и информации о потенциальном заемщике из различных источников для проведения анализа его кредитоспособности
• Документальное оформление согласия клиента на обработку персональных данных
• Анализ документов, необходимых для идентификации заемщика, включая проверку их подлинности и действительности, фиксирование сведений в соответствии с требованиями идентификации
• Определение категории качества запрошенного потребительского кредита и размера резерва на возможные потери по нему
• Определение порядка погашения потребительского кредита, составление предварительного графика платежей с учетом финансовых возможностей потенциального заемщика
• Подготовка заключения о целесообразности выдачи потребительского кредита